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Tax Refund Estados Unidos | homeis

Guías
Legal & Finanzas
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Una cosa por la que muchos de nosotros nos tenemos que preocupar es hacer los taxes. Hacer los impuestos, o taxes, como se les conoce comúnmente acá, puede ser estresante para muchos. A parte, hay tanta información en línea y en otros partes que nos puede confundir. Por eso la razón de esta guía que intentará resolver la mayoría de tus dudas sobre los taxes; desde cómo hacerlos a cómo recibir tu reembolso (tax return) una vez que sean aprobados. 

Cómo hacer los Taxes:

Antes de empezar el proceso de hacer tus taxes es importante determinar si tienes que hacerlos o no, ya que el gobierno estadounidense no requiere que todas las personas hagan el tax return. 

Los factores que determinan si tienes que hacer los taxes son:

  • Edad
  • Filing Status (si eres soltero, casado, etc).
  • Ingresos

Todo lo que tienes que hacer es llenar esta encuesta y sabrás si necesitas hacer tus taxes o no.

Empecemos con el proceso de llenar los taxes. Aquí hay 3 formas cómo lo puedes hacer.


Enlace: https://www.irs.gov/help/ita/do-i-need-to-file-a-tax-return


Ahora, comencemos con el proceso de llenar tu tax return. Hay tres maneras en las que puedes llenar la solicitud de reembolso de taxes. 

  1. LLena tus impuestos manualmente, completando una solicitud llamada 1040, siguiendo las instrucciones que te da la IRS; y enviala por correo a la IRS, junto con los pagos que debes. 


  1. Usa un programa de software para hacer taxes o una página que tenga ese servicio como TurboTax or H&R Block. Estos programas te harán una serie de preguntas sobre ingresos y deducción potencial, llenarás tu forma 1040, y (si tú lo quieres) la enviarán electrónicamente por ti. 


  1. Recibe ayuda profesional de un contador o preparador de taxes, quien trabajará contigo para maximizar tu reembolso y llenará tu tax return por ti. Este servicio también incluirá que le pagues al contador por sus servicios. 





La primera opción es gratis. Si vas por la segunda opción, hay una posibilidad de que tengas que pagar una cuota, aunque en la actualidad muchos programas ofrecen su servicio gratis si es un proceso sencillo. La tercera opción -que es ayuda profesional- es seguro te cueste como cualquier otro servicio. 


Los Impuestos

Esto es algo que tendrás que hacer sin importar si contratas a un preparador de impuestos o si los contratas tú mismo. La meta es juntar cualquier prueba de ingreso, gastos que puedan ser deducibles de impuestos o que te consigan un crédito para impuestos y evidencia de taxes que ya pagaste a lo largo del año. Nuestra lista de preparación para taxes pueden servirte de guía, pero aquí te ponemos un resumen: 

  • Tu seguro social al igual que el de tu cónyuge y cualquier dependiente que tengas. 
  • Forma W-2, que dice cuánto dinero ganaste el año que pasó y cuánto pagaste de taxes en esos ingresos (si tienes más de un trabajo, seguro tendrás más de una forma W-2)
  • La forma 1099, que son registros de que una persona o entidad -no tu empleador- te dio o pagó dinero.
  • Cuenta de contribuciones de retiro
  • Gastos de educación 
  • Factura medica no reembolsable
  • Impuestos de propiedad e interés de hipoteca 
  • Donaciones de caridad 
  • Gastos de salón de clases - Classroom expenses (si eres maestra/o) 
  • Impuestos estatales y locales pagados 
  • El tax return federal y estatal del año pasado (si es tu primera vez haciendo los impuestos no necesitas esto)   


Para todos los que encuentran este proceso súper estresante, los programas de IRS´s Volunteer Income Tax Assistance (VITA) y el Tax Counselling for the Elderly (TCE) dan servicios de preparación de impuestos gratuito a personas que generalmente tengan un ingreso de $56,000 o menos, tienen discapacidades, son mayores de 60 años o hablan un inglés limitado. Si cumples los requisitos, esto puede ser una gran forma de ahorrar dinero. Para encontrar una sucursal en tu área, entra a irs.treasury.gov/freetaxprep.

Pasos para llenar un tax return 

  • Reune tus documento, que incluyen:
  • Forma W-2 de cada trabajo o empleador
  • Otros ingresos o declaraciones de intereses (Formas 1099 y 1099-INTO)
  • Recibos de donaciones de caridad y gastos de negocios y médicos si estás detallando tu declaración de impuestos. 
  • Elige tu filing status. El filing status está basado en si eres casado o no. El porcentaje que pagas para mantener la casa también afecta tu filing status. 
  • Decide cómo quieres llenar tus taxes. La IRS recomienda usar softwares de preparador de taxes online para recibir de manera más fácil y exacta tus impuestos. 
  • Decide si vas a tomar deducción estandarizada (standard deduction) o especificar (itemizing) tus impuestos. La nueva ley de impuestos incrementa la deducción estándar pero eliminó otros tipos de deducción. 
  • Si debes dinero, aprende a cómo hacer un pago de impuestos, incluyendo cómo aplicar para un plan de pago.
  • Llena tus impuestos antes del 15 de abril. .


Fecha límite para llenar tus impuestos 

La fecha límite para llenar tus taxes federales para la mayoría de contribuyentes o taxpayers es el 15 de abril del 2020, a menos que pidas una extensión.

Extensión para llenar tu deducción de impuestos 

Si no te es posible llenar tu deducción de impuestos federales antes del día señalado, es posible que puedas conseguir una extensión de seis meses por parte de la International Revenue Services (IRS). Esto no te da más tiempo para pagar tus taxes. 

Cómo llenar la extensión 

  • Llena la forma 4868 que es la “Aplicación para extensión automática de tiempo para llenar la deducción de impuestos individual en los Estados Unidos -“Application for Automatic Extension of Time to File U.S. Individual Income Tax Return”-.  
  • En la forma, usa las instrucciones para estimar los impuestos que debes. Incluye tu paga para evitar pagar sanciones o intereses.
  • Generalmente, debes de llenar esta forma de extensión: Fiscal Year Return


Recibir el retorno: 

Cuándo hayas llenado toda la información relevante sobre tus ingresos, deducciones, y créditos, ya podrás determinar el balance -si debes dinero, o si te deben un reembolso-. Si debes dinero, probablemente solo tendrás que enviar el dinero a la agencia del gobierno apropiada (la IRS y/o el state’s department of revenue) junto con tu declaración de impuestos; si es más de lo que puedes pagar de contado, es posible que puedas pedir a un plan de pago. Si te deben un reembolso, tienes algunas opciones de cómo recibir el pago, incluyendo un cheque enviado por correo o un depósito directo en tu cuenta de banco. 

¿Cómo revisar el estado de mi devolución de impuestos?

Si has llenado tu declaración de impuestos federales y estás esperando un reembolso, puedes revisar el estatus de éste. Con tu número de seguro social, estado civil y la cantidad exacta del reembolso en mano, usa el Where's My Refund tool o el app IRS2Go para revisar tu reembolso online. Esta es la manera más rápida y sencilla para conocer el estado de tu reembolso. El sistema se actualiza una vez cada 24 horas. 

Puedes llamar al IRS para revisar el estatus de tu reembolso. El tiempo de espera para hablar con un representante puede ser largo, pero puedes evitar la espera utilizando el sistema telefónico automático. Sigue las instrucciones de la contestadora cuando llames. 

Cuando llegará tu reembolso

Generalmente, los reembolsos son entregados los 21 días siguientes de llenar electrónicamente tu declaración de impuestos o 42 días cuando la llenas físicamente. 

 

 Devolución de impuestos estadounidense para turistas: 

Actualmente, Louisiana y Texas son los únicos estados que proporcionan declaración de impuestos de venta a todos los visitantes foráneos o no residentes. Solo necesitas presentar los recibos en el aeropuerto. 


Reembolso de impuestos para visitantes (no residentes) en USA

Los requisitos para recibir un reembolso decente son algo complicados ya que te obligan a gastar en más de una tienda. La mayoría de los requisitos o condiciones para foráneos y ciudadanos estadounidenses son muy parecidos, la única diferencia es dónde y cuándo pueden hacer la reclamación de impuestos. Abajo les decimos los requisitos: 

  • Cantidad mínima: Dependiendo del estado, hay una cantidad mínima de impuesto que necesitas tener por recibo o compra en una tienda de marca o outlet. En Texas, necesitas un mínimo de $12 de impuesto por recibo o combinar recibos de la misma tienda. 

Técnicamente, en Texas con 8.25% de impuesto de venta, necesitas comprar al menos $150 dólares en una sola tienda o outlet para poder recibir un reembolso. 

  • Recibos originales: Cuando vayas al mostrador de reembolso de impuestos -Tax refund counter- necesitas entregar recibos originales. No aceptan duplicados, fotocopias o recibos de compra re-impresos. No se aceptan recibos digitales o enviados por email, a menos que sea una compra por internet de una tienda de marca y si el recibo tiene dirección de entrega en los estados que mencionamos previamente. Necesitas el albarán de entrega para compras en línea. 
  • 30 días: Debe realizar la compra dentro de los 30 días a partir del día de su viaje internacional o fecha de salida de los Estados Unidos 
  • Viaje internacional: Recibirás un reembolso sólo si viajas afuera de los Estados Unidos y los artículos que compraste se quedaron afuera de los Estados Unidos. Técnicamente, exportarlo a otro país, es por eso que solicitan el recibo original y lo aceptan como reembolso. Significa que la venta es final en Estados Unidos. Y no hay devoluciones por los mismos productos que compró aquí en Estados unidos. 
  • Inspección física: Necesitas mostrar el artículo comprado físicamente para inspección y tiene que venir nuevo y sin usar, con las etiquetas puestas. 
  • Pasaporte, I-94/ Sellos de entrada: Necesitas mostrar tu visa/pasaporte, y si tienes un pasaporte foráneo, la I-94 con sellos de entrada. 
  • Información de salida / Boletos de avión: Necesitas mostrar tu información de salida internacional o el itinerario de tus boletos de avión y para un ciudadano estadounidense, debes de mostrar un pase de abordar para recibir un reembolso de impuestos. 
  • Comida o servicios: No hay reembolsos para comida o gastos de servicios. 
  • Tiendas participantes: Recibirás reembolso de impuestos solo si compras artículos en las tiendas participantes. Dicen que es una lista extensa de más 6,500 tiendas… pero nunca dejes de revisar las tiendas participantes. 
  • Tarifas de procesamiento: Hay una tarifa de procesamiento por tus impuestos, y sí, es una locura. Abajo puedes conocer las opciones: 
  • Efectivo de inmediato: Si quieren tu dinero sin esperar la tarifa de procesamiento para el reembolso, es del 50% sobre éste. 
  • Cheque / PayPal: si quieres un cheque o puedes recibir un reembolso a través de PayPal, entonces será el 35% sobre tu reembolso de impuestos. También te cobrarán $4 dólares por cada tienda en la que gastaste. 
  • Locaciones de reembolso: Tanto ciudadanos estadounidenses como no ciudadanos pueden pedir su reembolso de impuestos en la mayoría de las terminales de los aeropuertos internacionales. Si no eres un ciudadano estadounidense, también puedes pedir tu reembolso en ciertos centros comerciales en el estado. Revisa la página del estado para conocer la dirección exacta. 
  • Politicas de reembolso de impuestos: Las políticas de reembolso de impuestos pueden variar según el estado y tampoco hay un porcentaje de impuesto fijo en las ventas estándar. Debes verificar las políticas de impuesto de compras y reembolso de impuestos en el estado antes de hacer tus compras para asegurarte de obtener el reembolso. Por ejemplo, si compra en Delaware, no hay impuesto sobre las ventas, por lo cual no hay reembolso.



Cómo hacer los impuestos en línea


Puedes hacer los impuestos gratis en línea usando esta herramienta de Free File del IRS o hacerlos a través de una compañía privada como TurboTax. Necesitarás los documentos personales que se mencionaron al inicio de la guía para poder meter esa información paso por paso en la aplicación o página web que decidas usar.




Resumen:

Hacer los impuestos en Estados Unidos puede ser súper complicado pero también puede ser bastante fácil si haces una deducción estándar y usas una de las muchas herramientas que están a tu disposición. 

En esta guía tocamos los temas de: 

  • Cómo hacer tus impuestos o taxes
  • Diferentes maneras de hacer tu declaración de impuestos
  • Pasos para llenar tu declaración de impuestos 
  • Cómo revisar el estado de tu reembolso 
  • Reembolso de taxes estadounidense para turistas

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