אהלן חברים, מדריך זה פורסם בקהילת הומיז ישראלים בפילדלפיה.

הורידו והצטרפו לקהילה

download from Apple App Store
download from Google Play
עושים מסים ביחד
עושים מסים ביחד published a new  guide

הכל על טופס W-2

מדריכים
משפטי ופיננסי

טופס ה-W-2 (ששמו הרשמי הוא Wage and Tax Statement) הוא למעשה הטופס המרכזי עבור שכירים בעונת המס. שכירים - אלה הדברים שאתם צריכים לדעת על הטופס בעונת המס הקרובה:


בואו נתחיל מהבסיס:

  • אל תבלבלו טופס W-2 עם W-4. אז מה ההבדל? W-2 הוא טופס שאתם מקבלים מהמעסיק ואותו אתם צריכים להגיש ל-IRS לגבי ההכנסות שלכם. טופס W-4 הוא טופס שמוגש למעסיק, ובו אתם ממלאים פרטים אישיים ומידע נוסף שמנחה אותו בכמות המס שהוא מוציא מהמשכורת שלכם בכל חודש (withholding tax).  
  • טופס W-2 הוא ממש ממש חשוב. עבור מרבית השכירים, הוא זה שיקבע כמה מס יגבו מכם בפועל וגם כמה החזר תקבלו - וההחזר הזה יכול להיות מאוד משמעותי.


אתם חייבים W-2 כדי להגיש את דוחות המס שלכם


ה-W-2 אומר לכם כמה הרווחתם בשנת המס האחרונה וכמה כבר שילמתם במס על הרווחים האלה. כשאתם ממלאים את דוחות המס האחרים שלכם, ה-W-2 יעזור לכם עם הרבה מידע בטפסים אחרים.


לא קיבלתם עדיין W-2? רוצו למעסיק. רוב החברות שולחות W-2 עד ה-31 בינואר ואגב, אתם צריכים לקבל W-2 מכל מעסיק ששילם לכם 600$ בשנה האחרונה.


זה לא רק המשכורת


נכון, ה-W-2 שלכם עוסק הרבה בכמה שכר הרווחתם בשנה האחרונה. אבל מעבר לזה, הוא מדבר גם על דברים נוספים כמו כמה המעסיק שילם עבורכם לביטוח רפואי, ההטבות שקיבלתם מבן או בת הזוג, וכל מידע נוסף שמשפיע על תמונת המס שלכם. יש דברים שעליהם לא תצטרכו לשלם מס, או תקבלו עליהם זיכויים. כשכירים, יש לכם אחריות למלא את כל הפרטים האלה בטופס ה-W-4 שאתם מגישים למעסיק.


אין סודות בחברה


מעסיקים מחויבים באופן חוקי לשלוח עותקים של ה-W-2 שלכם לביטוח הלאומי (Social Security) ולרשויות המס המקומיות שלכם (ה-State וה-County). אז לא, כשכירים, אי אפשר להתחמק ממסים. למעשה, אם תנסו להחביא את ה-W-2 שלכם במגירה ולא תמלאו אותו עד ה-15 באפריל, כנראה שתקבלו מכתב מה-IRS שמלווה בהרבה כאב ראש בירוקרטי.


המעסיקים חייבים לשלוח לכם W-2 עד ה-31 בינואר, אבל באמת


ה-IRS קונס מעסיקים שלא שולחים עד הדד ליין, כדי לתת לכם מספיק זמן למלא את הטפסים שלכם ביסודיות. אגב, הטפסים נשלחים *בדואר*. כן, בדואר, על נייר אמיתי, ולא באימייל. (סתם, יש מעסיקים ששולחים היום את ה-W-2 אלקטרונית אבל הם לא מחויבים לעשות את זה, ורבים עדיין שולחים מכתבים).


המעסיק יכול לעשות טעויות


תדמיינו תרחיש שמנהלת החשבונות של החברה שלכם, שמעסיקה כמה עשרות או מאות עובדים, מאוד מאוד עייפה בתחילת ינואר כי יש לה המון טפסי W-2 לשלוח. אז בזמן שהיא מכינה את ה-W-2 שלכם לקראת חצות היא בטעות מאייתת את השם שלכם לא נכון, או רחמנא לצלן - משמיטה איזו נקודה עשרונית. לא נשמע כזה מופרך נכון?


קראו את ה-W-2 שלכם מספיק זמן מראש וקראו אותו ביסודיות כדי לאתר טעויות כאלה. אם מצאתם, אל תהססו לפנות למעסיק ולבקש טופס מתוקן. לא רק שלא תציקו לו, אתם תעשו לו טובה - אם ה-IRS יקלוט את הטעות הוא יקנוס את המעסיק.


קראו את ההוראות


אל תתעצלו, אלה לא הוראות הרכבה לשולחן של איקאה - הטפסים מגיעים עם הוראות מפורטות ומועילות ביותר שיענו על רוב השאלות שלכם.


אז יאללה - תתחילו למלא!



Be the first to save!
הגיבו
שתפו
17